Система Интернет-банкинга «АК БАРС Online»

1 Система Интернет-банкинга «АК БАРС Online» Руководство пользователя Оглавление 1. Введение Сервисы Руководство пользователя системы «АК БАРС Online» Начало работы Личный кабинет Платежи и переводы Карты Счета и вклады Кредиты Настройки Подтверждение операций в системе «АК БАРС Online» Как с нами связаться Редакция (январь 2015 г.) 1

2 1. Введение ОАО «АК БАРС» Банк предлагает к вашим услугам сервис, позволяющий управлять банковскими счетами и проводить операций по счетам через интернет-банк "АК БАРС Online", не выходя из дома или офиса. "АК БАРС Online" это удобное средство для удаленного доступа и управления банковскими продуктами. Доступ к системе "АК БАРС Online" возможен через сеть Интернет посредством следующих браузеров (веб-обозревателей): - Internet Explorer 9 и выше, - Google Chrome 29 и выше, - Mozilla Firefox 22 и выше, - Safari 5.0 и выше. Дополнительно устанавливать на компьютер никакое программное обеспечение не нужно. Данное руководство пользователя описывает порядок работы в обновленной системе АК БАРС Online Сервисы Система «АК БАРС Online» позволяет осуществлять следующие виды операций: сервисного характера: осуществлять смену пароля пользователя; осуществить смену логина пользователя; вносить персональную информацию; сохранять шаблоны проведенных платежей; подключать периодические платежи; по кредитам «Ак Барс» Банка: отслеживать плановый и фактический графики погашения кредитов: сроки, сумму начисленных процентов, сумму основного долга, итоговую сумму к погашению на каждый месяц; получать информацию по кредитному договору: номер, дату начала действия кредитного договора, плановую дату окончания кредитного договора, действующую процентную ставку; погашение своих кредитов, с зачислением средств на счет выдачи кредита; погашение кредитов с использованием 16-значного номера кредитного договора (в том числе выданных другим физическим лицам-клиентам Банка). по вкладам: получать информацию о сроках начисления процентов, размере действующей процентной ставки; получать информацию о сроках окончания действия договора; получать информацию о сроках, допускающих пополнение вклада; получать информацию о сумме причисленных процентов; переводить средства с вкладного счета на банковскую карту; переводить средства между своими вкладами и/или счетами в соответствии с условиями договора вклада (счета); пополнять срочные вклады (при наличии такой возможности по условиям вклада); выполнять конверсионные операции по обмену валют (при наличии открытых счетов в разных валютах); Редакция (январь 2015 г.) 2

3 просматривать выписки по счету, отслеживать поступления на счет. по текущим счетам: переводить средства с текущего счета на банковскую карту; выполнять конверсионные операции по обмену валют (при наличии открытых счетов в разных валютах); формировать выписки по счету, остатку денежных средств, получать информацию о поступлениях на счет. по картам: переводить денежные средства между своими Картами и/или Счетами; переводить денежные средства со своей Карты на Картcчет другого физического лица, при этом валюта Карты и Картсчета другого физического лица должны совпадать; переводить денежные средства с карт эмитированных «АК БАРС» Банком на карты других Банков (для MasterCard); оплачивать коммунальные и другие виды услуг, перечень поставщиков которых представлен на Официальном Интернет-сайте Банка; погашать чужой кредит в рублях; создавать поручение на перевод в иностранной валюте; осуществлять перевод денежных средств в рублях на счета юридических лиц; редактировать ограничители по картам; блокировать и разблокировать карты; открыть виртуальную карту. В Системе "АК БАРС Online" отражаются как открытые (действующие), так и закрытые Счета/Вклады и Карты. Редакция (январь 2015 г.) 3

4 2. Руководство пользователя системы «АК БАРС Online» 2.1. Начало работы Для входа в систему "АК БАРС Online" необходимо набрать в адресной строке браузера адрес Откроется окно для входа в систему. Рисунок 1. Страница входа. В поле Логин и Пароль введите персональные данные для доступа в систему. Логин (LOGIN) и Пароль (PASSWORD) указаны на чеке, который выдается банкоматом, при подключении к системе «АК БАРС Online». После ввода данных нажмите кнопку «Войти». Редакция (январь 2015 г.) 4

5 Рисунок 2. Чек, распечатываемый банкоматом при подключении к системе. Важно знать: При первом обращении к Системе Клиент обязан самостоятельно изменить пароль Средств авторизации в соответствии с требованиями Системы. Клиент может в любое время изменить действующий пароль. Новый пароль вступает в силу сразу же. Пароль может насчитывать от 8 до 10 символов и состоять только из допустимых символов. Список допустимых символов для пароля: заглавные и строчные буквы латинского алфавита, цифры от 0 до 9, знаки [ ]. При вводе нового пароля, необходимо обратить внимание на язык ввода и регистры символов. Если 3 раза подряд пароль введен неверно, Система «АК БАРС Online» автоматически блокирует учетную запись Клиента минимум на 1 час. Восстановить утраченный пароль Вы можете только самостоятельно на Банкоматах Банка. Для этого Вам нужно снова подключиться к системе «АК БАРС Online». Клиент может в любое время изменить действующий логин. Новый логин вступает в силу сразу же. Логин может насчитывать от 6 до 50 символов и состоять только из допустимых символов. Список допустимых символов для логина: заглавные и строчные буквы латинского алфавита, цифры от 0 до 9, знаки ]. Редакция (январь 2015 г.) 5

6 Также вы можете зарегистрироваться в системе «АК БАРС Online» через официальный сайт «АК БАРС» Банка, расположенный по адресу Рисунок 3. Официальный сайт АК БАРС Банка. Для подключения достаточно обладать банковской картой «АК БАРС» Банка и подключенной к ней услугой «СМС-информатор». Подключение осуществляется в 3 шага. Необходимо нажать на кнопку «Зарегистрироваться». Первый шаг подразумевает ввод номера действующей карты, который расположен на ее лицевой стороне и затем нажать «Далее». Рисунок 4.Окно ввода номера карты клиента. Редакция (январь 2015 г.) 6

7 На втором этапе Вам отображается номер телефона, на который будет выслан сеансовый ключ. Вам необходимо иметь обязательное подключение услуги «СМС-информатор». Рисунок 5.Отправка сеансового ключа на единый номер клиента. На завершающем этапе Вы вводите полученный сеансовый ключ, выбираете логин и пароль, учитывая при этом ограничения, накладываемые в целях безопасности на эти данные. Рисунок 6.Создание логина и пароля входа в систему. После нажатия кнопки «зарегистрироваться» Вам откроется окно с сообщением об успешной регистрации. По ссылке можно перейти на страницу входа в систему и воспользоваться созданными средствами авторизации. Редакция (январь 2015 г.) 7

8 Рисунок 7.Регистрация успешно завершена. После успешной авторизации в системе «АК БАРС Online» Вам откроется главная страница личного кабинета. Главная страница содержит краткую информацию об открытых (действующих) Счетах/Вкладах, Картах и Кредитах, информацию по курсам обмена валют в системе «АК БАРС Online», условиях вклада «Интернет-депозит», актуальных новостях дистанционного банковского обслуживания ОАО «АК БАРС» Банка. Меню системы «АК БАРС Online» отображается в левой части страницы. Меню системы состоит из 7 разделов: Личный кабинет Платежи и переводы Карты Счета и вклады Кредиты Настройки Услуги партнеров Рисунок 8. Главное меню системы «АК БАРС Online». Редакция (январь 2015 г.) 8

9 2.2. Личный кабинет Рисунок 9. Меню раздела личный кабинет. Мои продукты Это ваша персональная страница «АК БАРС Online». Здесь возможно выполнять платежи и переводы, отслеживать историю своих операций, управлять своими картами и счетами. Рисунок 10. Мои продукты. Редакция (январь 2015 г.) 9

10 При нажатии на пункт меню «Задать имя карты» ( 1 на рисунке 10) вы можете присвоить имя своей карте. Рисунок 11. Раздел «Задать имя карты» После нажатия на кнопку «Выполнить» на экране появится сообщение об успешно проведенной операции. Для пополнения транспортного приложения нажмите на кнопку «Пополнить транспортное приложение» ( 2 на рисунке 10). Рисунок 12. Раздел «Пополнение транспортного приложения» Редакция (январь 2015 г.) 10

11 После заполнения суммы платежа необходимо нажать на кнопку «Выполнить» и подтвердить операцию сеансовым ключом. После этого на экране появится сообщение об успешно выполненной операции. Для того чтобы узнать баланс транспортного приложения необходимо нажать на пункт «Узнать баланс транспортного приложения» ( 3 на рисунке 10). Рисунок 13. Раздел «Пополнение транспортного приложения» После нажатия на кнопку «Узнать баланс транспортного приложения» на экране появится запрос перейти по ссылке. После перехода по соответствующей ссылке отобразится новое окно (Рисунок 13). После заполнения поля «код проверки» необходимо нажать на кнопку «Выполнить запрос», после осуществления данных действий на экране появится баланс Вашего транспортного приложения. Символ ( 4 на рисунке 10) означает, что карта является бесконтактной с технологией MasterCard PayPass. Данный функционал позволяет осуществлять бесконтактные платежи до суммы в 1000 рублей без аутентификации держателем карты. Символ ( 5 на рисунке 10) означает, что у карты есть услуга «Друг компании», которая предоставляет скидки в компаниях партнеров АК БАРС Банка. Символ ( 6 на рисунке 10) означает, что карта имеет сервис «Транспортное приложение». Наличие или отсутствие сервисов на карте зависит от типа карты. Мои платежи переводы Пункт меню "мои платежи и переводы" упрощает выполнение операций, которые Вы выполняете неоднократно. В нём можно сохранить все или часть реквизитов для того, чтобы не вводить их заново при каждом выполнении операции. Чтобы добавить операцию в это меню, Вы можете нажать на кнопку "Добавить в мои платежи и переводы", которая появляется в правой верхней части страницы в следующих случаях: На странице результата при успешном выполнении операции При просмотре деталей операции в истории При вводе параметров платежа или перевода Если такой кнопки нет, значит, данную операцию нельзя добавить в меню "мои платежи и переводы". После нажатия кнопки укажите удобное Вам название для этого платежа и, при необходимости, измените часть параметров операции. Затем нажмите на кнопку "Сохранить изменения". После сохранения шаблона платежа, при последующем входе в меню «Мои платежи и переводы» Вы увидите кнопку с наименованием шаблона. Редакция (январь 2015 г.) 11

12 Рисунок 14. Сохраненные «Мои платежи и переводы». Внести изменения или воспользоваться сохраненным ранее платежом или переводом Вы сможете, нажав один раз на шаблон правой кнопкой мыши. Рисунок 15. Редактирование шаблона. При необходимости в открывшемся окне Вы можете внести изменения и снова сохранить шаблон, нажав на кнопку «Сохранить изменения». Если Вы хотите удалить шаблон, нажмите на кнопку «Удалить» в правом верхнем углу. Редакция (январь 2015 г.) 12

13 Рисунок 11. Удаление шаблона. После этого сохраненный ранее шаблон будет удален. Рисунок 16. Удаление шаблона. Мои платежи по расписанию Вы можете оставить банку поручение на периодическое выполнение операций. Например, можно оставить поручение ежемесячно оплачивать услуги мобильного оператора. Чтобы создать поручение, Вы можете нажать на кнопку «Создайте платеж по расписанию», которая появляется в правой верхней части страницы в следующих случаях: На странице результата при успешном выполнении операции При просмотре деталей операции в истории При вводе параметров платежа или перевода Если такой кнопки нет, значит, для данной операции нельзя создать поручение. После нажатия кнопки укажите удобное Вам название поручения, заполните обязательные параметры операции и расписание. Затем нажмите на кнопку "сохранить изменения". После сохранения поручения на осуществление платежа, при последующем входе в меню «Мои платежи по расписанию» Вы увидите список с сохраненными поручениями Банку. В списке отражается наименование поручения, дата следующего платежа, количество срабатываний платежа и его состояние на текущий момент (активен, неактивен). Рисунок 17. Поручения банку. Просмотреть детали и внести изменения в сохраненное ранее платежное поручение Вы сможете, левой кнопкой мыши нажав один раз на наименование. Редакция (январь 2015 г.) 13

14 Рисунок 18. Редактирование поручения. При необходимости в открывшемся окне Вы можете внести изменения и снова сохранить поручение, нажав на кнопку «Сохранить изменения». Если Вы хотите удалить поручение, нажмите на кнопку «Удалить» в правом верхнем углу. Рисунок 19. Удаление поручения. Как настроить платеж по расписанию? Система «АК БАРС Online» предлагает гибкую схему настройки периода для поручений банку. Для этого в системе «АК БАРС Online» помимо стандартных для платежа параметров у платежа по расписанию присутствует ряд дополнительных параметров: 1. Начальная дата дата, начиная с которой поручение начнет выполняться. (перейдет в статус «Активен») 2. Конечная дата дата, при наступлении которой поручение прекратит выполняться. (перейдет в статус «Неактивен») 3. Период - период, с которым будет выполняться поручение. Может принимать значения: ежедневно, еженедельно, ежемесячно, ежегодно. Редакция (январь 2015 г.) 14

15 4. День периода день недели, в который будет исполняться поручение. Дни недели нумеруются следующим образом: понедельник-1, вторник 2, среда 3, четверг -4, пятница 5, суббота 6, воскресенье -7. Поле не обязательно для заполнения. Рисунок 20. Настройка периода поручения. Важно знать: Если «Конечная дата» исполнения поручения наступает раньше, чем будет выполнено запланированное количество операций, то выполнение операций прекращается. Поручение переходит в статус «неактивно». Примеры настройки периодического платежа Приведем несколько примеров создания периодического платежа. Пример 1. Раз в неделю по средам зачислять на счет мобильного телефона 50 рублей. Для настройки такого поручения нужно сделать следующее: 1. В меню «Оплатить услуги» выбрать группу «Сотовая связь». Рисунок 21. К примеру В выпадающем списке выбираем регион получателя платежа. Для того чтобы выбрать получателя нажимаем на иконки получателей, расположенных ниже. Редакция (январь 2015 г.) 15

16 Рисунок 22. К примеру Затем из выпадающего списка выбираете карту источник платежа. Указываете номер телефона, баланс которого хотите пополнить. Указываете сумму платежа и нажимаете на кнопку «Создайте платеж по расписанию». Если вы настраиваете поручение, то в этом случае нажимать на кнопку «Выполнить» не нужно. Рисунок 23. К примеру 1. Редакция (январь 2015 г.) 16

17 4. В открывшейся форме заполняете название платежа и устанавливаете на форме следующие значения: Период ежемесячно День периода - 5 Установка таких значений на форме означает следующее: каждый месяц (значение параметра «период») в пятницу (значение параметра «день»). Рисунок 24. К примеру 1. Кроме того заполните поля «Начальная дата» и «Конечная дата». При установке значений в этих полях используйте календарь системы. Рисунок 25. К примеру После выполнения 1-4 пунктов примера у Вас получилась заполненная форма. (Рисунок 26) Нажмите на кнопку «Сохранить» и подтвердите реквизиты поручения, подписав их сеансовым ключом. Таким образом, Вы создали платежное поручение ежемесячно каждую пятницу пополнять баланс мобильного телефона на 100 рублей. Если день недели значения не имеет, вы можете оставить поле «День» пустым. В таком случае операция пополнения будет проводиться с наступлением нового периода. Редакция (январь 2015 г.) 17

18 Рисунок 26. К примеру 1. Заполненная форма поручения. Оплатить по реквизитам Если необходимый получатель не был изначально найден в списке, то можно произвести оплату по реквизитам платежа нажав на соответствующее поле. В поле получатель из выпадающего списка нужно выбрать необходимого получателя. Рисунок 27. К примеру 1 Редакция (январь 2015 г.) 18

19 После этого в открывшемся окне необходимо заполнить реквизиты получателя. Как правило, все эти данные указаны на квитанции по оплате или платежном поручении. Рисунок 28. К примеру 1 После заполнения необходимых полей необходимо нажать на кнопку «продолжить». В появившемся окне из выпадающего списка выбираем схему платежа. Рисунок 29. К примеру 1 Редакция (январь 2015 г.) 19

20 В открывшейся форме «Платеж на свободные реквизиты» указываем счет плательщика, назначение платежа, после чего нажимаем на кнопку «выполнить». После этого вводим сеансовый ключ в соответствующее поле и проводим операцию. Сеансовый ключ можно получить по смс, если подключена услуга смс-информатор, в случае если услуга не подключена - можно распечатать комплект из 20 сеансовых ключей в банкомате. Рисунок 30. К примеру 1 Пример 2. Раз в два месяца оплачивать по 800 рублей за услуги Интернета. Поручение создать на основе уже выполненной операции. Для настройки такого поручения нужно сделать следующее: 1. В истории операций выбрать успешно выполненную операцию по оплате интернета. Редакция (январь 2015 г.) 20

21 Рисунок 31. К примеру Нажатием левой кнопки мыши по выбранному платежу. При просмотре подробной информации о платеже убедитесь, что Вы выбрали нужный Вам платеж. После этого нажмите на кнопку «Дать поручение банку» в правом верхнем углу. Рисунок 32. К примеру 2. Редакция (январь 2015 г.) 21

22 3. После нажатия на кнопку «Создайте платеж по расписанию» Вам откроется форма для создания поручения. Часть реквизитов на форме будет уже заполнена на основе выбранного Вами выполненного платежа. Все реквизиты платежа доступны для редактирования. В открывшейся форме при необходимости отредактируйте нужные параметры. Заполните поля «Начальная дата» и «Конечная дата». При установке значений в этих полях используйте календарь системы. Рисунок 33. К примеру 2. Заполненная форма поручения. 4. После выполнения 1-3 пунктов примера у Вас получилась заполненная форма. (Рисунок 33) Нажмите на кнопку «Сохранить» и подтвердите реквизиты поручения, подписав их сеансовым ключом. Для того что бы посмотреть или отредактировать сохраненные поручения перейдите в меню «Мои платежи по расписанию». Редакция (январь 2015 г.) 22

23 История операций На данной странице Вы можете увидеть историю всех операций, проводимых в системе «АК БАРС Online». Операции выводятся в хронологическом порядке - от более новой к более старой. В истории операции содержится информация о дате проведения платежа, наименовании операции, сумме операции, регистрационный номер операции и информация о результате операции. Рисунок 34. История операций. Операции, проведенные в системе «АК БАРС Online», могут принимать следующие статусы: Выполнено успешно Недостаточно средств Операция не разрешена Произошла ошибка Истекло время ожидания операция исполнена для проводимой операции недостаточно средств на выбранной карте/счете списания. Во время проведения операции произошла техническая ошибка. Попробуйте провести операцию позднее. Для просмотра детальной информации по операции нажмите на операцию в истории операций левой кнопкой мыши. Редакция (январь 2015 г.) 23

24 Рисунок 35. Детальная информация по платежу Платежи и переводы Рисунок 36. Меню раздела платежи и переводы. Оплатить услуги Используя данный пункт меню, Вы сможете оплачивать коммунальные и другие виды услуг. Список получателей платежей, доступных в системе «АК БАРС Online» представлен на официальном интернет-сайте Банка в разделе «физическим лицам» - «АК БАРС Online» по ссылке: Редакция (январь 2015 г.) 24

25 Рисунок 37. Меню раздела оплатить услуги. Для Вашего удобства в системе «АК БАРС Online» все получатели платежей разделены на следующие группы: 1. Благотворительность 2. Газоснабжение 3. Интернет 4. Коммунальные услуги 5. Штрафы за нарушение ПДД 6. Сервисы коллективных покупок 7. Сотовая связь 8. Телевидение 9. Телефония 10. Товары по каталогам 11. Услуги Банка и Партнеров 12. Электронная коммерция 13. Электроэнергия 14. Пополнение карты школьника 15. Детские садики Казань 16. Налоговые платежи 17. Прочее Для оплаты услуг левой кнопкой мыши выберете нужную Вам группу получателей. Для выбранной Вами группы получателей нужно указать регион. Затем из предложенного списка необходимо выбрать нужного получателя. Редакция (январь 2015 г.) 25

26 Рисунок 38. Выбор получателя платежа. После этого Вам откроется платежное поручение, которое Вам нужно заполнить. Платежное поручение содержит информацию о счете/карте списания денежных средств, сумме оплаты и другие реквизиты необходимые для проведения платежа. После того как Вы указали все необходимые реквизиты, для завершения оплаты и отправки платежного поручения в Банк необходимо подписать его сеансовым ключом. После этого Ваш платеж будет принят Банком к исполнению. Результат проведенной операции Вы может посмотреть в «истории операций». Оплата детских садиков Для осуществления оплаты детских садиков необходимо в меню «Оплатить услуги» нажать на услугу «Детские садики Казань». Из выпадающего списка необходимо выбрать тип услуги, заполнить ИНН получателя, сумму платежа и из выпадающего списка выбрать детский сад. После заполнения всех реквизитов необходимо нажать на кнопку «Продолжить». Далее необходимо подписать операцию сеансовым ключом. После этого Ваш платеж будет принят Банком к исполнению. Результат проведенной операции Вы может посмотреть в «истории операций». Редакция (январь 2015 г.) 26

27 Рисунок 39. Оплатить услугу «Детские садики Казань» Оплата налоговых платежей Для осуществления оплаты налоговых платежей необходимо в меню «Оплатить услуги» нажать на услугу «Налоговые платежи». В поле КБК необходимо ввести КБК. Для того чтобы правильно оформить «Налоговый платеж с комиссией» Вы можете посмотреть памятку пользователя АК БАРС Online при проведении налоговых платежей по ссылке /frontend/jsp/download/nalog.pdf.из выпадающего списка необходимо выбрать счет плательщика, затем указать: ИНН плательщика, статус плательщика из выпадающего списка, БИК банка-получателя, номер счета получателя, наименование получателя, ИНН получателя, КПП получателя, ОКТМО, основание платежа из выпадающего списка, налоговый период, номер документа или индекс документа, дату документа воспользовавшись календарем, тип платежа из выпадающего списка, УИН, назначение платежа, сумму платежа. После заполнения всех реквизитов необходимо нажать на кнопку «Выполнить». Далее необходимо подписать операцию сеансовым ключом. После этого Ваш платеж будет принят Банком к исполнению. Результат проведенной операции Вы может посмотреть в «истории операций». Редакция (январь 2015 г.) 27

28 Рисунок 40.Оплата «Налоговые платежи» Редакция (январь 2015 г.) 28

29 Оплатить по реквизитам Если нужного Вам получателя платежей не оказалось в списке получателей платежей, доступных в системе «АК БАРС Online», Вы сможете оплатить его, воспользовавшись пунктом меню «Оплатить по реквизитам». С помощью данного пункта меню Вы сможете провести оплату в пользу юридических лиц, физических лиц и индивидуальных предпринимателей по произвольным реквизитам. Для этого: 1. Выбираете пункт меню «Оплатить по реквизитам». В открывшейся форме из выпадающего списка выбираете получателя (физическое лицо, юридическое лицо, индивидуальный предприниматель) и нажимаете кнопку «Продолжить». Рисунок 41.Оплата по произвольным реквизитам. В открывшейся форме указываете БИК Банка получателя, Номер счета получателя, ИНН получателя и Сумму платежа в рублях. Как правило, все эти данные указаны на квитанции по оплате или платежном поручении. После заполнения формы нажимаете на кнопку «Продолжить». Рисунок 42.Оплата по произвольным реквизитам. Редакция (январь 2015 г.) 29

30 2. После этого Вам откроется окно с выбором схемы платежа. (Рисунок 33). Если схема одна, как на картинке, то она выбирается автоматически. Если схем больше одной, то необходимую Вы выбираете сами, путем проставления красной точки слева от наименования схемы. На этом шаге Вы можете ознакомиться с комиссией Банка за проводимый платеж. После выбора схемы нажмите на кнопку «Продолжить». Рисунок 43.Оплата по произвольным реквизитам. Выбор схемы. 3. На третьем этапе Вам откроется форма, содержащая введенные ранее реквизиты и ряд дополнительных полей. Количество и наименование дополнительных полей может отличаться и зависит от проводимого платежа. Как правило, всегда присутствуют три основных параметра: Счет плательщика Наименование получателя Назначение платежа Счет плательщика - счет, с которого будут списаны денежные средства. Выбирается из выпадающего списка, содержащего доступные для оплаты счета Клиента. Наименование получателя как правило, указывается на квитанции на оплату или платежном поручении. Это может быть наименование юридического лица, кредитной организации, в пользу которых проводится оплата или это может быть ФИО Клиента, например, при оплате кредита в другой банк. Назначение платежа в данном поле указывается цель платежа. Например: погашение кредита, оплата коммунальных услуг и т.п. Данное поле заполняется Клиентом в произвольном формате. Часто здесь также указывают такую информацию, как Номер договора (при наличии), ФИО получателя (при наличии), Номер лицевого счета (при наличии), Адрес (при оплате коммунальных услуг). Редакция (январь 2015 г.) 30

31 Рисунок 44.Оплата по произвольным реквизитам. Заполненное платежное поручение. Перевести на свои счета С помощью данного пункта меню Вы сможете осуществлять мгновенный перевод средств между своими картами, вкладами и/или счетами (в соответствии с условиями договора вклада /счета). Рисунок 45. Переводы на свои счета. Для осуществления перевода между своими счетами выберите тип перевода. Затем в выпадающем списке из доступных выберете источник списания денежных средств, карту Редакция (январь 2015 г.) 31

32 или счет, получающий денежные средства и сумму перевода денежных средств. При необходимости Вы можете указать валюту перевода, если для проводимого перевода система позволяет проводить операции в валюте. После ввода необходимых реквизитов нажмите кнопку Выполнить и подтвердите операцию сеансовым ключом. Рисунок 46. Заполненное поручение на перевод. Перевод со счета на карту С помощью данного пункта меню Вы сможете осуществлять переводы со своего счета на свою карту АК БАРС Банка. Для осуществления перевода между счетом и картой выберете счет-источник, с которого будет происходить списание средств и карту-получатель, на которую необходимо перечислить средства. Также укажите сумму и валюту. После ввода необходимых реквизитов нажмите кнопку «Выполнить» и подтвердите операцию сеансовым ключом. Рисунок 47. Заполненное поручение на перевод со своего счета на свою карту. Редакция (январь 2015 г.) 32

33 Перевод с карты на счет С помощью данного пункта меню Вы сможете осуществлять переводы со своей карты АК БАРС Банка на свой счет. Для осуществления перевода между картой и счетом выберете карту-источник, с которой будет происходить списание средств, счет получателя, на который необходимо перечислить средства. Также укажите сумму и валюту. После ввода необходимых реквизитов нажмите кнопку «Выполнить» и подтвердите операцию сеансовым ключом. Рисунок 48. Заполненное поручение на перевод со своей карты на свой счет. Перевод со счета на счет С помощью данного пункта меню Вы сможете осуществлять переводы с одного своего счета на другой свой счет. Для осуществления перевода между счетами выберете счет-источник, с которого будет происходить списание средств и счет-получатель, на который необходимо перечислить средства. Также укажите сумму и валюту. После ввода необходимых реквизитов нажмите кнопку «Выполнить» и подтвердите операцию сеансовым ключом. Редакция (январь 2015 г.) 33

34 Рисунок 49. Заполненное поручение на перевод с одного своего счета на другой свой счет. Перевести на чужие счета С помощью данного пункта меню Вы сможете осуществлять перевод средств со своей карты на карту ОАО «АК БАРС» Банка, принадлежащую другому Клиенту и перевод средств со своей карты на карту другого Банка (доступно для карт принадлежащих платежной системе MasterCard). Также возможны: переводы с карты на чужой счет «АК БАРС» Банка в рублях; Перевод со счета на чужой счет «АК БАРС» Банка в рублях; Погашение чужого кредита в рублях; Поручение на перевод в иностранной валюте доступно только для нерезидентов. Рисунок 50. Перевод на чужие счета. Перевод на чужую карту «АК БАРС» Банка Для осуществления перевода на чужой счет выберите тип перевода. Затем в выпадающем списке из доступных выберете источник списания денежных средств, введите номер карты-получателя и сумму перевода денежных средств. При необходимости Вы можете указать валюту перевода, если для проводимого перевода система позволяет проводить Редакция (январь 2015 г.) 34

35 операции в валюте. Также получателю можно написать сообщение, добавив текст в поле «Сообщение для получателя». После ввода необходимых реквизитов нажмите кнопку Выполнить и подтвердите операцию сеансовым ключом. Рисунок 51. Заполненное поручение на перевод на чужую карту своего банка. Перевод на карту другого банка Для осуществления перевода на карту другого банка укажите из выпадающего списка карту источник, с которой будет происходить списание средств и карту-получатель, на которую необходимо перечислить денежные средства. Также необходимо указать сумму перевода. После ввода необходимых реквизитов нажмите кнопку Выполнить и подтвердите операцию сеансовым ключом. Редакция (январь 2015 г.) 35

36 Рисунок 52. Заполненное поручение на перевод с карты АК БАРС Банка на карту другого банка Погашение чужого кредита в рублях Для осуществления погашения чужого кредита в рублях укажите номер кредитного договора и счет-источник, с которого будет происходить снятие денежных средств. Также необходимо указать сумму перевода. После ввода необходимых реквизитов нажмите кнопку Выполнить и подтвердите операцию сеансовым ключом. Рисунок 53. Заполненное поручение на погашение чужого кредита со счета Редакция (январь 2015 г.) 36

37 Перевод с карты на чужой счет «АК БАРС» Банка в рублях Для осуществления перевода с карты на чужой счет АК БАРС Банка укажите картуисточник, с которого будет происходить снятие денежных средств и номер договора поручателя. Также необходимо указать сумму перевода. После ввода необходимых реквизитов нажмите кнопку Выполнить и подтвердите операцию сеансовым ключом. Рисунок 54. Заполненное поручение перевод с карты на чужой счет «АК БАРС» Банка Перевод со счета на чужой счет «АК БАРС» Банка в рублях Для осуществления перевода со счета на чужой счет «АК БАРС» Банка укажите счетисточник, с которого происходит списание денежных средств и номер договора получателя. Также необходимо указать сумму перевода. После ввода необходимых реквизитов нажмите кнопку Выполнить и подтвердите операцию сеансовым ключом. Рисунок 55. Заполненное поручение перевод с карты на чужой счет «АК БАРС» Банка Редакция (январь 2015 г.) 37

38 2.4. Карты Мои карты Рисунок 56. Меню раздела карты. Используя данный пункт меню, Вы можете: Просматривать краткую и детальную информацию по действующим картам Просматривать краткую и детальную информацию по закрытым картам Формировать различные виды выписок по картам Оформить виртуальную карту При открытии данного пункта меню вы увидите список Ваших действующих карт с краткой информацией по ним ( 1 на рисунке 57). Для просмотра детальной информации по карте выберете ее. Для выбора карты нажмите на серый круг слева от нужной карты. После этого внутри серого круга появится красная отметка, а под списком карт появится детальная информация по карте. ( 2 на рисунке 57). Среди краткой информации по картам Вы увидите вид карты, есть ли в наличии дополнительные карты, счет карты, имя на карте, срок действия, сумма задолженности, наличие услуги смс информирования, наличие услуги смс баланса, номер телефона для смс баланса. Детальная информация по картам может различаться и зависит от типа карты. Редакция (январь 2015 г.) 38

39 Рисунок 57. Мои карты. Также вы можете посмотреть реквизиты карты, нажав на кнопку «Реквизиты» ( 3 на рисунке 57). В появившемся окне есть возможность распечатать реквизиты карты. В системе «АК БАРС Online» Вы можете самостоятельно сформировать 3 вида выписки по картам: Минивыписка Выписка за отчетный период Выписка за произвольный период (На рисунке 57 4, 5 и 6 соответственно.) Для просмотра информации по закрытым картам нажмите на кнопку «Закрытые карты» ( 7 на рисунке 57). Для формирования выписки выберете одну из карт в выпадающем списке и нажмите на нужную кнопку внизу экрана. Минивыписка не содержит операции по карточному счету, формируется по карте. (например, будут отсутствовать операции по начислению процентов на картсчет) Для формирования выписки укажите начало и окончание периода формирования выписки. Затем нажмите на кнопку «Выполнить». В системе отобразится минивыписка по вашей карте. Редакция (январь 2015 г.) 39

40 Рисунок 58. Минивыписка. Выписка за отчетный период позволяет формировать выписку за месяц. Для формирования выписки из выпадающего списка выберете отчетный период формирования выписки и нажмите на кнопку «Выполнить». Выписка будет сформирована в новом окне. Выписка формируется по счету карты. Рисунок 59.Выписка за отчетный период. Выписка за произвольный период позволяет формировать выписку за период, даты начала и окончания которого могут быть установлены клиентом произвольно. Для формирования выписки отметьте на календаре дату начала и окончания формирования выписки. Выберите способ получения выписки (на экран ил на ). Нажмите на кнопку «Выполнить». Выписка будет сформирована в новом окне. Выписка формируется по счету карты. Редакция (январь 2015 г.) 40

41 Рисунок 60.Выписка за произвольный период. Заблокировать карту В системе «АК БАРС Online» Вы можете самостоятельно заблокировать Вашу карту. Для блокировки карты выберете из выпадающего списка карту, которую необходимо заблокировать. Затем укажите причину блокировки. В системе допустимы следующие причины блокировки карты: Утеряна Украдена Прочее После этого нажмите кнопку «Выполнить» и подтвердите операцию. Рисунок 61. Блокировка карты. Важно знать: Карта, заблокированная по причине кражи (Украдена) не может быть разблокирована в системе «АК БАРС Online» клиентом самостоятельно. Редакция (январь 2015 г.) 41

42 Разблокировать карту В системе Вы можете самостоятельно разблокировать Вашу карту. Для разблокировки карты выберете из выпадающего списка карту, которую необходимо разблокировать, нажмите кнопку «Выполнить» и подтвердите операцию. Управление ограничителями Рисунок 62. Разблокировка карты. Используя данный пункт меню, Вы можете управлять следующими ограничителями по вашим картам: Снятие в банкоматах за день Снятие в пунктах выдачи наличных и покупка в торговых точках за день Запрет на проведение операций в сети Интернет Запрет на проведение операций за рубежом Снятие в банкоматах за день регламентирует снятие наличных денежных средств в банкоматах за сутки. Снятие в пунктах выдачи наличных и покупка в торговых точках за день регламентирует выдачу наличных в подразделениях Банка и покупки с использованием карты. Запрет на проведение операции в сети Интернет - разрешение или запрет на проведение операции с картой в сети Интернет. Запрет на проведение операций за рубежом разрешение или запрет на проведение операции с картой за рубежом. Для редактирования необходимого ограничителя из выпадающего списка выберете нужную Вам карту: Редакция (январь 2015 г.) 42

43 Рисунок 63. Управление ограничителями. Выбор карты. Затем в списке ограничителей однократным нажатием левой кнопки мыши выберете ограничитель, который Вы хотите отредактировать. Перед Вами откроется окно, содержащее кнопки: Включить Отключить Изменить Назад Доступные для выбранного Вами ограничителя кнопки отображаются зеленым цветом. Неактивные для ограничителя кнопки отображаются серым цветом. Рисунок 64. Управление ограничителями. Кнопка «Назад» - возвращает Вас в меню выбора ограничителя по карте. Кнопка «Включить» - подключает ограничитель к карте. Редакция (январь 2015 г.) 43

44 Кнопка «Отключить» - отключает ограничитель от карты. Кнопка «Изменить» - позволяет внести изменения в условия ограничителя. Для внесения изменений в условия ограничителя нажмите на кнопку «Изменить», отредактируйте ограничитель и нажмите на кнопку «Выполнить». После этого ограничитель будет изменен. Рисунок 65. Изменение ограничителя. Выпуск виртуальной карты В системе «АК БАРС Online» Вы можете самостоятельно оформить виртуальную карту. Для оформления виртуальной карты необходимо в меню «Карты» нажать на кнопку «Выпуск виртуальной карты». После этого необходимо ознакомиться с условиями перейдя по соответствующей ссылке, а затем согласиться с принятием условий, подтверждающих присоединение к Договору по обслуживанию предоплаченных карт, после чего нажать на кнопку «Принять». Рисунок 66. Выпуск виртуальной карты Редакция (январь 2015 г.) 44

45 После выбора типа виртуальной карты необходимой для выпуска нажимаем на кнопку «Выполнить». Рисунок 67.Выпуск виртуальной карты с новым счетом. После проверки всех данных нажимаем «Далее». После подписания операции сеансовым ключом на экране появляется сообщение об успешно выполненной операции. Рисунок 68.Успешно выполненная операция по выпуску виртуальной карты Редакция (январь 2015 г.) 45

46 2.5. Счета и вклады Рисунок 69. Меню счета и вклады. Мои счета и вклады Используя данный пункт меню Вы можете: Просматривать краткую и детальную информацию по счетам и вкладам Просматривать краткую и детальную информацию по закрытым счетам и вкладам Формировать выписку за произвольный период по счетам и вкладам При открытии данного пункта меню вы увидите список Ваших открытых счетов и вкладов с краткой информацией по ним ( 1 на рисунке 70). Для просмотра детальной информации по счетам или вкладам выберете необходимый счет или вклад. Для выбора счета или вклада нажмите на серый круг слева от нужного счета/вклада. После этого внутри серого круга появится красная отметка, а под списком счетов и вкладов появится детальная информация по выбранному Вами счету/вкладу. ( 2 на рисунке 70). Среди краткой информации по счетам и вкладам Вы увидите: номер договора, продукт, тип продукта, доступный остаток, валюту счета/вклада. Для просмотра реквизитов счета необходимо нажать на кнопку «Реквизиты» ( 3 на рисунке 66). В появившемся окне также появится возможность распечатать реквизиты. В системе «АК БАРС Online» по счету или вкладу Вы можете самостоятельно сформировать выписку за произвольный период. Для формирования выписки выберете один из счетов или вкладов в списке и нажмите на кнопку «Выписка за произвольный период» внизу экрана ( 4 на рисунке 70). Для просмотра информации по закрытым счетам и вкладам нажмите на кнопку «Закрытые счета, вклады» ( 5 на рисунке 70). Выписка за произвольный период позволяет формировать выписку за период, даты начала и окончания которого могут быть установлены клиентом произвольно. Для формирования выписки отметьте на календаре дату начала и окончания формирования выписки. Нажмите на кнопку «Выполнить». Выписка будет сформирована в новом окне. Редакция (январь 2015 г.) 46

47 Открыть счет/вклад Рисунок 70. Мои счета и вклады. Используя данный пункт меню, Вы можете открыть вклад до востребования, срочный вклад и текущий счет через интернет-банк «АК БАРС Online», не тратя время на посещение офиса Банка. Для открытия вклада/счета клиенту нужно в офисе Банка заключить Договор комплексного банковского обслуживания и иметь действующий счет (текущий счет, счет вклада или вклада «до востребования»), иначе данный функционал будет не активен. При открытии данного пункта меню вы видите три депозита (Срочный, Интернет-депозит и Текущий счет), которые отличаются процентными ставками, минимальными суммами, видами валют, сроками, возможностью дополнительного пополнения и частичного снятия, наличием капитализации процентов. Другие депозиты пока доступны только для управления, но не для открытия. Используя данный пункт меню, Вы можете дистанционно открывать в системе «АК БАРС Online» самые популярные виды вкладов: Срочные вклады: Редакция (январь 2015 г.) 47

48 «Твори добро»; «Универсал»; «Персона»; «Добрые традиции»; «Шире круг!» Текущие счета: «Переводы и платежи». Интернет-депозит. «Интернет-депозит в долларах США»; «Интернет-депозит в евро». Мультивалютный: «Мультивалютный, 91 дн»; «Мультивалютный, 181 дн»; «Мультивалютный, 367 дн». Рисунок 71. Открытие счет/вклад. Выбираем вклад, после этого на экране появляется форма для заполнения заявки на открытие депозита. Здесь нужно набрать: вклад, который хотите открыть (из выпадающего списка); валюту вклада (из выпадающего списка доступных валют для выбранного вклада; если для вклада доступна только одна валюта, то она проставляется по умолчанию); карту или счет списания (из выпадающего списка), с которого списывается необходимая сумма для зачисления на новый вклад. Для удобства пользователя на экране системы будут показаны все номера карт, имеющиеся у вкладчика. Там же видно денежный остаток на счетах. Если у владельца несколько карт, то он выбирает любой для перевода на новый депозит; указать сумму зачисления. Сумма указывается в валюте вклада. Редакция (январь 2015 г.) 48

49 Рисунок 72.Заполнение формы на открытие вклада. После того как все реквизиты заполнены, нажимаем внизу кнопку «Выполнить». Внимательно проверяем корректность заполненных полей во вкладке «Подтверждение». Если все правильно подтверждаем операцию, подписав сеансовым ключом, и нажимаем на кнопку «Далее», тем самым соглашаемся с условиями и подтверждаем заявление на открытие вклада или вы можете вернуться на шаг назад на форму заполнения. Редакция (январь 2015 г.) 49

50 Рисунок 73.Подтверждение операции «Открытие вклада». Редакция (январь 2015 г.) 50

51 После подтверждения отображается заполненное распоряжение, принятое Банком к исполнению, которое можно распечатать. На этом этапе доступна функция сохранения операции с заполненными реквизитами в качестве шаблона, для этого необходимо нажать на ссылку «Добавить в мои платежи и переводы». Рисунок 74.Успешное проведение операции «Открытие вклада». Редакция (январь 2015 г.) 51

52 2.6. Кредиты Рисунок 75. Меню кредиты. Мои кредиты Используя данный пункт меню, Вы можете: Просматривать краткую и детальную информацию по кредитам; Просматривать график погашения по кредитам. При открытии данного пункта меню вы увидите список Ваших действующих кредитов с краткой информацией по ним ( 1 на рисунке 76). Для просмотра детальной информации по кредитам выберете необходимый кредит. Для выбора кредита нажмите на серый круг слева от нужного кредита. После этого внутри серого круга появится красная отметка, а под списком кредитов появится детальная информация по выбранному Вами кредиту. ( 2 на рисунке 76). Среди краткой информации по кредитам Вы увидите: номер счета, срок погашения, статус, неиспользованный лимит кредита, остаток задолженности по основному долгу, начисленные проценты, сумму просроченной задолженности, штрафные санкции. Рисунок 76. Мои кредиты. В системе «АК БАРС Online» по кредиту Вы можете посмотреть график платежей по кредиту. Для этого выберете один из кредитов в списке и нажмите на кнопку «График платежей по кредиту» внизу экрана ( 3 на рисунке 76). График платежей будет сформирован в новом окне. Редакция (январь 2015 г.) 52

53 Погашение по графику Используя данный пункт меню, Вы можете погашать Ваш кредит, взятый в «АК БАРС» Банке. Для этого из выпадающего списка выберете счет кредита для погашения, счетисточник списания денежных средств, укажите сумма платежа по кредиту и нажмите на кнопку «Выполнить». Рисунок 77. Погашение по графику Настройки Изменить пароль Рисунок 78. Меню настройки. Используя данный пункт меню, Вы можете самостоятельно изменить Ваш пароль к системе «АК БАРС Online». Для этого в открывшемся окне (рисунок 79) дважды введите новый пароль. Нажмите на кнопку «Сменить». Редакция (январь 2015 г.) 53

54 Рисунок 79. Смена пароля. После этого Ваш пароль от системы «АК БАРС Online» будет изменен. Для следующего входа в систему Вам потребуется старый логин и новый пароль Подтверждение операций в системе «АК БАРС Online» При осуществлении платежной операции в системе «АК БАРС Online» формируется Распоряжение на единовременную оплату. После подтверждения операции сеансовым ключом, распоряжение на единовременную оплату считается направленным в Банк для исполнения. Окончательным подтверждением того, что операция осуществлена успешно, является пометка «Выполнено успешно» в истории операций. В случае отклонения платежа, в истории операции платежу присваивается соответствующий статус. При поступлении платежа с некорректными реквизитами Банк введенные реквизиты не редактирует, проведение платежа отклоняет. Необходимо проверять правильность введенных номеров телефонов, лицевых счетов и других реквизитов. При совершении ошибки в таких реквизитах произойдет списание средств с указанного Счета либо Карты и зачисление их на неправильно указанные реквизиты. Отзыв платежей с неверно указанными реквизитами невозможен. Каждая операция в системе «АК БАРС Online» должна быть подтверждена сеансовым ключом - аналогом собственноручной подписи. Обновленная система «АК БАРС Online» позволяет подтверждать операции сеансовыми ключами, полученными следующими способами: - на банкомате банка распечатывается чек, с 20 сеансовыми ключами - к номеру телефона подключается услуга «получать ключи по смс» У Вас может быть активно несколько способов подтверждения операции. Для подтверждения проведенной операции, если Вам доступно несколько способов подтверждения операций, Вам необходимо выбрать метод подтверждения операции. Если у Вас подключен только один способ подтверждения операции в системе «АК БАРС Online», то система автоматически будет использовать его. Выбирать метод подписи Вам не придется. Редакция (январь 2015 г.) 54

55 Рисунок 80. Выбор метода подписи. Если Вы во время проведения операции методом подписи в системе «АК БАРС Online» выберете «на банкоматном чеке», то для подтверждения операции Вам потребуется ввести сеансовый ключ, указанный на чеке. Номер сеансового ключа, который нужно будет ввести, система выбирает случайным образом из оставшихся на чеке. Рисунок 81. Подтверждение операции сеансовым ключом на чеке. Если Вы во время проведения операции методом подписи в системе «АК БАРС Online» выберете «получение SMS-сообщения», то для подтверждения операции Вам потребуется ввести сеансовый ключ, высланный системой SMS-сообщением на ваш мобильный телефон. Рисунок 82. Ввод пароля полученного по SMS. 3. Как с нами связаться Если у Вас возникли вопросы по работе с системой «АК БАРС Online» Вы можете позвонить нам по телефону круглосуточной справочной службы (по России звонок бесплатный) Редакция (январь 2015 г.) 55